© 2010-2019 by monaCOncept

Открытие счетов в иностранных банках для клиентов monaCOncept

Княжество Монако, будучи стабильным и cуверенным государством, привлекает все большее количество инвесторов со всех стран мира. Основными требованиями любого инвестора при выборе банка являются предоставление высокого уровня обслуживания наряду с диверсификационным подходом вложений с учетом желаемого уровня риска. Этим требованиям отвечают банки Монако и Европы, с которыми работает monaCOncept.  Опыт по открытию личных и корпоративных счетов наряду со знанием предлагаемых финансовых продуктов, позволяет клиентам monaCOncept выбрать достойный банк с наилучшими условиями для решения их конкрентных задач.

Требования по открытия счета в банке Монако

  • Сумма минимального остатка для сберегательных счетов варьируется от 500.000 до 1 миллиона Евро.

  • Для открытия текущего счета: копия паспорта клиента, копия документа, подтверждающего основную резиденцию клиента ( ксерокопия апосталированной квитанции об оплате электричества).

  • Для открытия сберегательного счета: копия паспорта клиента, резюме клиента и финансовой информации, включая активы и пассивы, баланс доходов и раходов, заполненная анкета,  информация об источниках средств происхождения.

  • Для открытия корпоративного счета требуется целый пакет документов: ксерокопии апосталированных учредительных документов компании, список бенефициаров, ксерокопия паспорта директора (бенефициара, доверенного лица), описание бизнеса клиента, заполненная анкета и другое..

  • В большинстве случаев необходима организация встречи клиента с менеджером банка в стране открытия счета. Также возможны варианты- выезд менеджера на встречу с потенциальным клиентом, открытие счета с последующей организацией встречи с представителем банка в  течении 6 месяцев со дня открытия счета.

Преимущества банковской системы Монако

Княжество Монако предлагает уникальные преимущества для  частных инвесторов, семейных офисов, в общем называемых HNWI ( "состоятельное частное лицо").

  • Княжество Монако- это оазис стабильности как в  конституционном  так и в законадательном  аспекте.

  • Монако является мировым финансовым центром с присутствием лидирующих банков мира.

  • Открытость государственных и административных органов власти является важнейшим фактором в создании конструктивного делового климата,  наиболее подходящего для принятия адаптивных решений с учетом защиты собственности инвесторов.

  • Монако славится своим либеральным налоговый режим для проживания и ведения бизнеса. Наряду с отсутствием подоходного налога для физических лиц , Монако предлагает благоприятные условия для создания  бизнес структуры ( бэк-офисов , администраций, представительств и других )

  • Банковская тайна : статья 308 Уголовного кодекса Монако регулирует профессиональную  деятельность банковских служащих относительно соблюдения конфиденциальности

  • На протяжении многих лет, с введения первого закона в 1993 о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем Княжество проводит планомерную политику в борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и коррупции (AML/CFT-C)

  • Банковская система Монако подлежит регулированию со стороны соответвующего регулирующего органа Франции, однако закон о неразглашении банковской тайны Монако ограничивает раскрытие информации о владельцах счетов третьим сторонам.

Статистика 2013 год: банковский сектор Монако

Общее число банков Монако- 35

Общее кол-во активов: Депозиты и ценные бумаги ( в млн.  €) - 92,094

Amount of credits (in millions of €)-16909; Amount of Deposits (в млн. € )-32,586

Substantial growth 2012/2013 for more than 10% for assets and credits

85% бенефициаров от всех частных счетов в банках Монако не являются резидентами Монако

Источник: IMSEE

Список банков в Монако